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產(chǎn)品概述

信用證是開證行依據(jù)進口商的申請向出口商做出的一項有條件的付款承諾。您作為出口商,只要提交了符合信用證條款和要求的各類出口單據(jù),開證行就承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。中信銀行在收到開證行開來的信用證后,可以為您提供包括來證通知、來單審核、寄單索匯、收匯等一系列服務(wù)。

產(chǎn)品特點

  1. 信用證是用開證行的銀行信用代替了進口商的商業(yè)信用。與托收、電匯等結(jié)算方式比較,您的風(fēng)險更低;
  2. 您只要合理安排生產(chǎn)和裝運時間,嚴(yán)控單據(jù)質(zhì)量,提交符合信用證條款和要求的單據(jù),得到的付款保證會更強;
  3. 開立信用證等銀行費用一般由進口商承擔(dān);
  4. 您收到信用證時,表明進口商已經(jīng)基本落實了進口所需的手續(xù),保證了貿(mào)易合約的履行。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您與進口商確立買賣合同,并約定以信用證作為支付方式;
  2. 中信銀行在收到開證行開來的信用證后,核對印鑒或密押確認(rèn)其表面真實性,將信用證及/或修改及時通知您,并就條款中的潛在風(fēng)險做出提示;
  3. 您應(yīng)按信用證要求的裝期和效期合理組織生產(chǎn)、裝運、報關(guān)制單等,以保證及時將符合信用證要求的各類單據(jù)交至中信銀行;
  4. 中信銀行在仔細審核您交來的單據(jù)后,向開證行或指定銀行寄單。寄單后,中信銀行將為您提供索匯、催收、查詢、交涉等一系列后續(xù)服務(wù);
  5. 國外開證行收到相符交單后,付款或承兌并將單據(jù)提示給進口商(開證申請人);
  6. 中信銀行收到國外開證行款項后,向您解付。

辦理指南

  1. 與進口商談判時,"軟條款"信用證最好不要接收;
  2. 為了得到專業(yè)、快捷、靈活的服務(wù),您可以要求進口商在申請開證時指定與您合作良好的銀行(如中信銀行)作為信用證通知行;
  3. 您在收到正本信用證后,應(yīng)仔細審核信用證內(nèi)容,確定是否與合同及約定一致。如有模糊不清的表述或與合同、約定不符的地方,應(yīng)及時與進口商協(xié)商改證或通過通知行向開證行澄清;
  4. 若通知行并非中信銀行,您也可持信用證正本在中信銀行辦理交單、收匯等業(yè)務(wù),我行竭誠為您提供審單、寄單索匯、收匯等服務(wù)。中信銀行還可提供敘做打包貸款、出口押匯、福費廷等融資服務(wù)以及即/遠期結(jié)匯、即/遠期外匯買賣等配套外匯資金服務(wù);
  5. 在向中信銀行交單時,應(yīng)提交信用證要求的全套單據(jù)和正本信用證。

適用范圍

  • 與境外進口商合作時間不長,對客戶信任度不高,可以通過信用證的結(jié)算方式引入銀行信用;
  • 采用出口信用證方式結(jié)算,更容易在中信銀行取得打包貸款、出口押匯、福費廷等貿(mào)易融資;
  • 進口商所在國如實行外匯管制,信用證已開立則表明已獲得監(jiān)管當(dāng)局的許可,您的收匯更有保證。
  • 產(chǎn)品概述

    中信銀行應(yīng)國外出口保理商的申請,為您(進口商)核批信用額度,即為您提供信用擔(dān)保服務(wù),從而向出口商提供資信調(diào)查、應(yīng)收賬款催收、壞賬擔(dān)保等服務(wù)。

    中信銀行2002年加入國際保理商聯(lián)合會(FCI)組織,是中國的第三家會員銀行,2006年被FCI組織評為"全球最佳出口保理商服務(wù)進步獎"(Best Service Quality Improvement 2006)。目前中信銀行的全球保理商網(wǎng)絡(luò)遍布美國、加拿大、巴西、德國、俄羅斯、土耳其、波蘭、法國、英國、捷克、新加坡、香港、臺灣等21個國家和地區(qū)。根據(jù)您的需要,中信銀行也可及時在新的國家和地區(qū)增設(shè)保理商網(wǎng)絡(luò)。

    產(chǎn)品特點

    1. 您可利用O/A、D/A優(yōu)惠付款條件,以有限的資本,購進更多貨物,加快資金流動,擴大營業(yè)額;
    2. 您僅憑公司的信譽和良好的財務(wù)表現(xiàn),無須抵押,即可獲得我行在已核準(zhǔn)信用額度內(nèi)擔(dān)保付款的信用支持;
    3. 省卻了您開立信用證和處理繁雜文件的費用,另外,保理費用一般由出口商承擔(dān),達到節(jié)約成本、簡化手續(xù)的效果;
    4. 在批準(zhǔn)信用額度后,購買手續(xù)簡化,進貨快捷;
    5. 您在貨到之后驗收付款,有效避免賣方違約風(fēng)險和欺詐風(fēng)險。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 中信銀行收到國外出口保理商的初步信用評估申請;
    2. 中信銀行依此了解您(進口商)的具體貿(mào)易及資信情況,以確定交易真實性,并為您核定該筆業(yè)務(wù)的額度;
    3. 中信銀行將審核的額度答復(fù)出口保理商;
    4. 中信銀行收到出口保理商正式額度申請后,與您(進口商)簽訂《進口保理協(xié)議》;
    5. 中信銀行向國外出口保理商正式批復(fù)信用額度;
    6. 國外出口商向您(進口商)發(fā)貨后,出口保理商將通知中信銀行發(fā)票到期日等情況;
    7. 中信銀行于發(fā)票到期日前若干天提醒您對外付款;
    8. 您(進口商)于發(fā)票到期日向中信銀行(進口保理商)付款;
    9. 中信銀行將款項付給國外出口保理商。

    辦理指南

    1. 此業(yè)務(wù)不適合信用證的結(jié)算方式,僅適合O/A、D/A的結(jié)算方式;
    2. 為避免業(yè)務(wù)處理不便,您(進口商)盡量不要直接向出口商付款,而應(yīng)通過中信銀行(進口保理商)付款。

    適用范圍

    1. 您(進口商)占強勢地位,不愿以信用證等方式向出口商提供信用支持,而希望以賒銷等信用銷售方式進行交易;
    2. 信譽優(yōu)異,財務(wù)表現(xiàn)良好。

    產(chǎn)品概述

    中信銀行作為代收行,根據(jù)出口商銀行(托收行)的委托,向您(進口商/付款人)提示單據(jù),并要求您付款或承兌以贖單,然后將收到的款項支付給托收行。

    進口代收一般分為:

    1. 付款交單(D/P):中信銀行向您(進口商)提示單據(jù),您即期付清貨款后,才能從我行取得相關(guān)單據(jù);
    2. 承兌交單(D/A):您作為付款人(進口商)應(yīng)在履行了遠期匯票承兌手續(xù)后才能取得相關(guān)單據(jù);
    3. 遠期付款交單(D/P XXX days after sight):中信銀行向您(進口商)提示單據(jù),您在將來某一確定日期付清貨款后,從我行取得相關(guān)單據(jù)。

    產(chǎn)品特點

    1. 與信用證方式相比,手續(xù)簡單、費用較低,有利于您節(jié)約財務(wù)費用;
    2. 在出口商的備貨和裝運階段不必預(yù)付貨款、占壓資金,支付貨款或做出承兌后可立即取得貨物單據(jù)并處置貨物;
    3. 承兌交單項下,進口商承兌后即可以取得貨物單據(jù)并處置貨物,在售出貨物并有現(xiàn)金流入后才對外支付,資金占壓近乎為零,財務(wù)狀況和償債能力得到有效改善。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您與出口商確立買賣合同,并約定以代收作為支付方式;
    2. 出口商發(fā)運符合合同要求的貨物,并將相關(guān)單據(jù)交托收行托收;
    3. 托收行將單據(jù)寄至中信銀行,中信銀行依照托收指示提示您付款/承兌;
    4. 您付款或辦理承兌匯票;
    5. 中信銀行將各類單據(jù)釋放給您。

    辦理指南

    1. 您在與出口商確立買賣合同時,需約定中信銀行作為代收行;
    2. 在承兌交單項下,您須按規(guī)定辦理遠期匯票的承兌手續(xù),并在匯票到期日及時付款;
    3. 您亦可向中信銀行申請辦理進口托收押匯等貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

    適用范圍

    1. 以簡便且低成本的辦法向出口商支付貨款;
    2. 流動資金充足,可采用付款交單(D/P)方式;
    3. 流動資金不足,需要出口商給予遠期付款的融資便利,且與出口商有良好的合作關(guān)系,可采用遠期付款交單(D/P XXX days after sight)或承兌交單(D/A)方式。

    產(chǎn)品概述

    進口匯出匯款是指中信銀行根據(jù)您(匯款人)的委托,使用一定的匯款方式發(fā)出匯款指令,指示境外銀行將款項解付給收款人的結(jié)算方式。匯款方式主要分為:電匯(T/T)、票匯(D/D)、信匯(M/T)。貿(mào)易項下匯出匯款主要包括:貨到后付匯和預(yù)付貨款付匯。

    匯出匯款是中信銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù),中信銀行以豐富的經(jīng)驗和遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò),將為您選擇最佳的匯款路徑,提供"專業(yè)、快捷、靈活"的服務(wù)。

    產(chǎn)品特點

    1. 電匯速度快,通常從匯出至到達境外收款人一般為1-2天左右, 及時付款可助您打造良好信譽;
    2. 與信用證、托收方式相比,匯款方式結(jié)算手續(xù)簡單、費用低廉;
    3. 貨到付款下的匯出匯款,貨物質(zhì)量有保證,不占壓您的資金,相當(dāng)于出口商向您提供融資;
    4. 票匯的費用較低,有利于您降低財務(wù)費用,控制成本。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您需填寫《匯出匯款申請書》,同時提交中信銀行要求的對外付匯的相關(guān)文件、憑證等;
    2. 中信銀行向解付行發(fā)出匯款指示;
    3. 中信銀行與解付行完成頭寸調(diào)撥;
    4. 解付行將款項解付給收款人。

    辦理指南

    1. 國際貿(mào)易、資本金的匯出、居民外匯等都可適用匯出匯款方式;
    2. 如果辦理票匯匯出匯款,中信銀行會向您開出匯票,由您交付收款人。

    適用范圍

    1. 您與出口商合作時間較長,商業(yè)信譽良好,不需要依賴銀行信用提高交易安全性,可以選擇方便、快捷的匯款方式結(jié)算;
    2. 流動資金充裕,不需出口商提供的融資便利,主要目的是控制財務(wù)費用,宜選擇匯款方式結(jié)算;
    3. 資料費、技術(shù)費、貿(mào)易從屬費用(包括運費保費)、貿(mào)易項下的尾款等宜采用匯出匯款方式,非貿(mào)易以及資本項下的結(jié)算多采用匯款方式;
    4. 票匯可由您(匯款人)將匯票直接寄交收款人,適合金額較小的傭金等費用的支付以及錢、貨現(xiàn)場交割的現(xiàn)款交易。

    產(chǎn)品概述

    進口信用證指中信銀行依據(jù)您(進口商/開證申請人)的申請,向境外受益人(出口商)開立信用證,并保證在信用證有效期內(nèi),憑符合信用證條款的單據(jù)向受益人付款或承兌的書面承諾。

    產(chǎn)品特點

    1. 您(進口商)向出口商提供了有條件付款承諾的銀行信用,您可據(jù)此爭取到比較合理的貨物價位;
    2. 信用證方式變商業(yè)信用為銀行信用,貿(mào)易本身更有保證,您可通過單據(jù)和條款,有效控制貨權(quán)、裝期、質(zhì)量等貨物情況;
    3. 使用授信額度減免保證金開證可減少您的資金占壓,詳見"免保開證"。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您與出口商確立買賣合同,并約定以信用證作為支付方式;
    2. 在開證時,您將《信用證開證申請書》、《信用證開證承諾書》、進出口合同副本等相關(guān)材料提交至中信銀行;
    3. 中信銀行向您與出口商約定的通知行開出信用證,如沒有約定,將選擇信譽良好、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的銀行作為出口商的通知行;
    4. 通知行在核驗信用證真實性后,將及時通知出口商;
    5. 出口商按信用證要求備貨、發(fā)運、準(zhǔn)備單據(jù);
    6. 出口商將貨物相關(guān)單據(jù)交出口商銀行;
    7. 出口商銀行將單據(jù)寄至中信銀行,并按不同信用證類型要求中信銀行付款、承兌并于到期日付款;
    8. 中信銀行在最短時間內(nèi)為您提供專業(yè)的審單服務(wù),向您提示單據(jù);
    9. 您付款或向中信銀行承諾將來確定日期付款;
    10. 中信銀行將單據(jù)交給您(進口商),供您提貨。

    辦理指南

    1. 中信銀行可開立各種信用證,如即期、延期、承兌、議付等;
    2. 進口信用證業(yè)務(wù)包括開證、修改、審單、付款/承兌或拒付等多項服務(wù),中信銀行還可提供敘做進口押匯、提貨擔(dān)保等融資服務(wù)以及即/遠期售匯、即/遠期外匯買賣等配套外匯資金服務(wù);
    3. 如您在中信銀行有授信額度,則可減免部分保證金或零保證金開證,詳見"免保開證"。如您尚未取得中信銀行授信額度,則需提供全額保證金開證。

    適用范圍

    1. 進口商品處于賣方市場,且出口商堅持使用信用證方式進行結(jié)算;
    2. 進出口雙方希望以銀行信用作為商業(yè)交易的信用中介;
    3. 進出口雙方流動資金不充裕,有使用貿(mào)易融資的打算。

    產(chǎn)品概述

    減免保證金開證是指中信銀行免收或減收您的開證保證金,為您開出信用證的一種融資業(yè)務(wù)。

    產(chǎn)品特點

    1. 您可利用中信銀行的信用,減少資金占壓,擴大業(yè)務(wù)規(guī)模;
    2. 可減輕您的經(jīng)營費用,降低貿(mào)易成本,提高資金使用效率。

    業(yè)務(wù)流程

    1. 您將《信用證開證申請書》、《信用證開證承諾書》、進出口合同副本等相關(guān)材料提交至中信銀行;
    2. 中信銀行依您的要求開立信用證(包括即期、遠期等各類信用證品種),同時占用您在中信銀行相應(yīng)金額的授信額度;
    3. 該筆信用證業(yè)務(wù)結(jié)清時,中信銀行釋放您在我行相應(yīng)金額的授信額度。

    辦理指南

    1. 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度;
    2. 開證申請書內(nèi)容應(yīng)與進出口合同相符,無矛盾之處,但我行不負(fù)責(zé)審核兩者一致性;
    3. 應(yīng)審慎確定開證申請書內(nèi)容,信用證條款應(yīng)盡量符合相關(guān)國際慣例。

    適用范圍

    1. 進口商品處于賣方市場,且出口商堅持使用信用證方式進行結(jié)算;
    2. 進出口雙方希望以銀行信用作為商業(yè)交易的信用中介;
    3. 您希望利用銀行信用,減少資金占壓。

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