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產(chǎn)品概述

當(dāng)您(出口商)進行機電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、高新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口時,中信銀行向國外借款人發(fā)放中長期貸款,專項用于進口商(或業(yè)主)向您即期支付貨款。

產(chǎn)品特點

  1. 讓您集中精力進行商務(wù)談判,信貸條件由雙方銀行解決;
  2. 能向進口商(或業(yè)主)提供信貸支持,增加您的出口產(chǎn)品競爭力;
  3. 及時收匯、加速資金周轉(zhuǎn),同時保證收匯安全;
  4. 有利于改善您的資產(chǎn)負(fù)債表。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您作為出口商應(yīng)在對外投標(biāo)及簽訂商務(wù)合同前,盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司(如需)取得聯(lián)系,提供項目資料和使用買方信貸意向;
  2. 中信銀行在調(diào)查后提供貸款承諾或貸款意向書,同時中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書;
  3. 您(出口商)和進口商(或業(yè)主)雙方簽訂商務(wù)合同;
  4. 中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判;
  5. 進口商(或業(yè)主)或轉(zhuǎn)貸銀行提出貸款申請,中信銀行視項目情況要求提供擔(dān)保;
  6. 簽訂貸款協(xié)議;
  7. 您(出口商)根據(jù)合同規(guī)定發(fā)運貨物或開建工程;
  8. 中信銀行在您發(fā)貨或開建工程后向進口商(或業(yè)主)或轉(zhuǎn)貸銀行發(fā)放貸款;
  9. 借款人根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。

辦理指南

  1. 進口商(或業(yè)主)預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%,船舶項目不低于20%;
  2. 貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%,船舶項目不高于80%;
  3. 貸款期限一般不超過10年;
  4. 利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執(zhí)行,外幣貸款利率一般采用基準(zhǔn)利率+利差的形式。

適用范圍

  1. 您在出口資本貨物時,銀行授信額度不足,出口項目缺少資金;
  2. 您希望轉(zhuǎn)嫁進口商的各種付款風(fēng)險;
  3. 您不愿承擔(dān)過多負(fù)債,對財務(wù)報表有嚴(yán)格要求。

產(chǎn)品概述

  1. 出口賣方信貸是當(dāng)您(出口商)進行機電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口時,中信銀行向您(出口商)發(fā)放的中長期貸款,主要解決您制造或采購出口產(chǎn)品或提供相關(guān)勞務(wù)的資金需求。

產(chǎn)品特點

  1. 可以向進口商提供延期付款便利,增加出口產(chǎn)品的競爭力;
  2. 所有賣方信貸的費用均附加貨價中,財務(wù)費用可轉(zhuǎn)嫁給進口商;
  3. 使您及時獲得資金,把握市場機會,開拓新業(yè)務(wù)。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您作為出口商應(yīng)在對外投標(biāo)及簽訂商務(wù)合同前,盡早與中信銀行和中國出口信用保險公司(如需)取得聯(lián)系,提供項目資料和貸款申請;
  2. 中信銀行經(jīng)調(diào)查后提供貸款承諾或貸款意向書,同時,中國出口信用保險公司提供出口信用保險承保意向書;
  3. 您(出口商)和進口商雙方簽訂定商務(wù)合同;
  4. 中信銀行直接或間接參與合同支付條款的談判;
  5. 進口方銀行出具延付保證(即不可撤銷的信用證或保函);
  6. 簽訂貸款協(xié)議;
  7. 中信銀行向您(出口商)發(fā)放貸款;
  8. 您根據(jù)貸款協(xié)議每半年償還一次貸款本息及費用。

辦理指南

  1. 進口商預(yù)付款金額不能低于商務(wù)合同總金額的15%,船舶項目不低于20%;
  2. 貸款金額不高于商務(wù)合同金額的85%,船舶項目不高于80%;
  3. 貸款期限一般不超過10年;
  4. 利率原則上采用浮動利率方式。人民幣貸款利率隨中國人民銀行公布利率政策執(zhí)行,外幣貸款利率一般采用基準(zhǔn)利率+利差的形式。

適用范圍

  1. 出口機電產(chǎn)品、大型成套設(shè)備、船舶、高新技術(shù)產(chǎn)品、帶資對外工程承包等資本性貨物和服務(wù);
  2. 采用延期付款方式出口。

產(chǎn)品概述

中信銀行以您提供的全套貨運單據(jù)作質(zhì)押,在收到境外銀行支付的貨款之前,按票面金額扣除利息及相關(guān)費用后,向您提供的有追索權(quán)的融資業(yè)務(wù)。由于出口押匯是在您交單后發(fā)生的,也稱為"裝船后融資"。

出口押匯按結(jié)算方式可分為出口信用證押匯和出口托收押匯;按押匯幣種可分為外幣押匯和人民幣押匯。

產(chǎn)品特點

  1. 加快資金周轉(zhuǎn),改善您的現(xiàn)金流,可以增加您當(dāng)期的現(xiàn)金流入量,從而改善財務(wù)狀況;
  2. 融資手續(xù)簡便,手續(xù)相對于流動資金貸款等簡便易行;
  3. 優(yōu)化財務(wù)報表,能將未到期的應(yīng)收賬款剝離。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您需與中信銀行簽訂《出口押匯合同》,同時簽訂《擔(dān)保合同》(若有);
  2. 您向中信銀行提交《出口押匯申請書》,同時提交全套出口單據(jù);
  3. 中信銀行對申請進行審核批準(zhǔn)后,向您發(fā)放出口押匯融資款項;
  4. 國外銀行或付款人到期向中信銀行付款,中信銀行將收匯款首先償還您的融資本息及相關(guān)費用,余款(如有)支付給您。

辦理指南

  1. 信用證項下的出口押匯申請人應(yīng)為信用證的受益人;
  2. 限制其他銀行議付的信用證、單證不符的出口單據(jù)辦理出口押匯須占用您在我行的授信額度;
  3. 如您已辦理打包貸款,再申請出口押匯,押匯資金須優(yōu)先用于歸還相應(yīng)的打包貸款。

適用范圍

  1. 在您發(fā)貨后、收款前遇到臨時資金周轉(zhuǎn)困難時,可選擇出口押匯產(chǎn)品;
  2. 在您發(fā)貨后、收款前遇到新的投資機會,且預(yù)期收益率肯定高于押匯利率時,可選擇出口押匯產(chǎn)品;
  3. 您的流動資金有限時,需要依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品概述

應(yīng)您的要求,中信銀行在收到進口信用證或進口代收項下的單據(jù)后,為解決您在付匯時的資金需求,先將貨款對外付清,融資到期后再向您收回本金、利息的一種短期融資服務(wù)。

進口押匯按結(jié)算方式可分為信用證項下進口押匯和進口代收押匯;按押匯幣種可分為外幣押匯和人民幣押匯。

產(chǎn)品特點

  1. 減少資金占壓。您可利用銀行資金進口和銷售貨物,銷售貨物的回款用來償還貸款,不占壓任何自有資金即可完成貿(mào)易、賺取利潤;
  2. 緩解資金周轉(zhuǎn)困難。及時贖單提貨,減少貨物滯港費用;
  3. 把握市場先機。您在無法立即支付貨款的情況下也可及時取得物權(quán)單據(jù)、提貨、轉(zhuǎn)賣,從而搶占市場先機;
  4. 提高議價能力。簽訂進口合同階段,您可將對外付款期限由遠期改為即期,或縮短遠期付款期限,以提高對國外出口商的議價能力。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您需向中信銀行提交《進口押匯申請書》及《信托收據(jù)》;
  2. 2您需與中信銀行簽訂《進口押匯合同》及《擔(dān)保合同》(如有);
  3. 中信銀行向出口方銀行付款;
  4. 中信銀行釋放相關(guān)單據(jù)給貴公司;
  5. 押匯到期時,您需向中信銀行還清融資本息。

辦理指南

  1. 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度;
  2. 國外寄來的單據(jù)最好包括全套物權(quán)單據(jù);
  3. 進口押匯作為一種貿(mào)易融資,僅可用于具有真實貿(mào)易背景的對外付款責(zé)任;
  4. 押匯期限一般與進口貨物轉(zhuǎn)賣或生產(chǎn)產(chǎn)品銷售的期限相匹配,并以銷售回籠款項作為押匯的主要還款來源。

適用范圍

  1. 您的流動資金不足,無法按時付款贖單,且進口貨物處于上升行情;
  2. 有其他投資機會,且該投資的預(yù)期收益率高于進口押匯利率。

產(chǎn)品概述

您作為出口商,已向中國出口信用保險公司投保了出口信用險,交納了保費并保證忠實地履行保單項下的義務(wù),發(fā)運貨物后,將單據(jù)提交中信銀行或?qū)?yīng)收賬款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給中信銀行,并落實保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓后,中信銀行為您提供的短期貿(mào)易融資。

保險后出口押匯適用的結(jié)算方式主要包括:信用證(L/C)、托收(D/P、D/A)和賒銷(O/A)。

產(chǎn)品特點

  1. 有利于您開辟高風(fēng)險地區(qū)的外貿(mào)業(yè)務(wù),增加貿(mào)易機會,并能有效規(guī)避商業(yè)風(fēng)險和國家風(fēng)險;
  2. 產(chǎn)品集保險與融資為一體,操作簡單,有效解決您作為出口企業(yè)面臨的資金周轉(zhuǎn)困難,改善現(xiàn)金流量;
  3. 您可靈活選擇更多的結(jié)算方式和付款條件(如托收、賒銷方式),避免對信用證結(jié)算方式的依賴;
  4. 出現(xiàn)損失后,便于溝通和對應(yīng)收賬款進行追收,有效保障您的權(quán)益。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您向中國出口信用保險公司申請買方信用限額;
  2. 在取得信用限額后,您向中國出口信用保險公司投保出口信用險,并交納保費;
  3. 您向中信銀行提交保險公司出具的《買方信用限額審批單》、《短期出口信用保險承保情況通知書》;
  4. 中信銀行對您的貿(mào)易情況、出口信用保險的落實情況進行審查;
  5. 您與中信銀行及保險公司三方簽署《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,將保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給中信銀行;
  6. 您與中信銀行簽訂《保險后出口押匯合同》,并提交《保險后出口押匯申請書》;
  7. 您在中信銀行辦理保險后出口押匯手續(xù),中信銀行向您發(fā)放押匯款;
  8. 國外銀行或付款人到期向中信銀行付款,中信銀行將收匯款先償還您的融資本息及相關(guān)費用后,余款(如有)再支付給您。

辦理指南

  1. 信用證項下保險后出口押匯申請人應(yīng)為信用證的受益人;
  2. 限制其他銀行承付或議付的信用證無法辦理保險后出口押匯;
  3. 申請信用證項下保險后出口押匯,應(yīng)提交單證相符的出口單據(jù);
  4. 申請托收和賒銷項下保險后出口押匯,單據(jù)上的付款期限必須與保險公司的信用審批限額審批單上的期限一致;
  5. 申請賒銷項下保險后出口押匯,您須承諾貴公司在我行的賬號為收匯惟一賬號;
  6. 已辦理打包貸款的單據(jù)申請保險后出口押匯,押匯資金須優(yōu)先歸還相應(yīng)的打包貸款。

適用范圍

  1. 當(dāng)您采用信用證方式結(jié)算時,進口商所選擇的開證行資信不足時,可以選擇保險后出口押匯;
  2. 當(dāng)您采用托收、匯款結(jié)算方式時,對進口商的付款能力存有疑慮時,可以選擇此產(chǎn)品進行交易;

開證行或進口商所處國家和地區(qū)政局動蕩、存在外匯管制風(fēng)險時,可通過保險后出口押匯有效規(guī)避國家風(fēng)險。

產(chǎn)品概述

為解決您(出口商)的出口退稅款不能及時到賬而出現(xiàn)短期資金困難的問題,中信銀行在對您的出口退稅賬戶進行托管的前提下,向您提供以應(yīng)收出口退稅款作為還款保證的短期流動資金貸款。此項業(yè)務(wù)稱為出口退稅賬戶托管貸款。

根據(jù)我國退稅形勢的變化,對符合條件的客戶還可以辦理出口退稅前置貸款業(yè)務(wù),是指由您向我行提供當(dāng)?shù)貒惥謱δ牙U交的增值稅發(fā)票進行認(rèn)證的《認(rèn)證結(jié)果通知書》及國稅局確認(rèn)的內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)增值稅進項和銷項抵扣申報表后,我行即按一定比例向您提供出口退稅貸款。此項業(yè)務(wù)稱為出口退稅賬戶托管前置貸款。

中信銀行是國內(nèi)第一家開展出口退稅賬戶托管貸款及前置貸款的商業(yè)銀行,業(yè)務(wù)經(jīng)驗豐富、操作流程簡便,希望為您的出口退稅提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

產(chǎn)品特點

  1. 辦理該業(yè)務(wù)后,出口退稅賬戶不得查封、凍結(jié),保障了您的退稅權(quán)益;
  2. 貸款手續(xù)簡單,您無需提供其他擔(dān)保;
  3. 您可向中信銀行申請額度,隨借隨還,減少財務(wù)費用。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您在中信銀行開立出口退稅專戶,簽署《出口退稅賬戶托管貸款銀企合作協(xié)議》;
  2. 辦理出口退稅賬戶托管貸款,您需向中信銀行提交出口銷售增值稅專用發(fā)票及增值稅稅收繳款書等材料;
  3. 辦理前置貸款,您需向中信銀行提交當(dāng)?shù)貒惥謱δ牙U交的增值稅發(fā)票進行認(rèn)證的《認(rèn)證結(jié)果通知書》及國稅局確認(rèn)的內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)增值稅進項和銷項抵扣申報表;
  4. 中信銀行根據(jù)上述資料和您的出口情況核定退稅貸款金額;
  5. 中信銀行向您發(fā)放出口退稅賬戶托管貸款或前置貸款;
  6. 國稅局將退稅款轉(zhuǎn)入您的出口退稅賬戶,中信銀行將退稅款首先用于償還退稅貸款本息。

辦理指南

  1. 您需向中信銀行出具承諾函,承諾退稅專戶的惟一性;
  2. 貸款金額原則上不超過客戶應(yīng)退未退稅款的90%,貸款期限根據(jù)國家具體退稅情況確定,貸款利率為同檔次人民幣流動資金貸款利率。

適用范圍

  1. 您已辦理貨物出口手續(xù),形成了應(yīng)收退稅款項;
  2. 因國家或地方出口退稅規(guī)模有限,造成您退稅時滯進而影響資金周轉(zhuǎn);
  3. 貨物出口后,退稅單據(jù)流轉(zhuǎn)時間長,國稅局審核退稅速度慢(適用于退稅前置貸款)。

產(chǎn)品概述

您作為出口商在出口合同簽訂后、貨物出運前,組織出口貨物生產(chǎn)和流通過程中,為解決生產(chǎn)、加工或采購過程中的臨時性資金短缺,向中信銀行申請的短期貿(mào)易融資,也稱"裝船前融資"。

打包貸款按結(jié)算方式可分為:以信用證為結(jié)算方式的信用證打包貸款和以托收、匯款為結(jié)算方式的非信用證打包貸款。

產(chǎn)品特點

  1. 可減輕您的資金周轉(zhuǎn)壓力。使您在辦理出口備貨、備料、加工或采購等過程中獲得短期周轉(zhuǎn)資金,從而使出口合同得以順利履行;
  2. 把握貿(mào)易機會。在您自身資金緊缺而又無法爭取到預(yù)付貨款的支付條件時,幫助您順利開展業(yè)務(wù)。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您需向中信銀行提交《出口打包貸款申請書》,并提供我行所需其他相關(guān)材料(如出口合同、國內(nèi)購銷合同、以您為受益人的信用證正本、必要的出口批文或許可證等);
  2. 您與中信銀行簽訂《出口打包貸款合同》,同時簽訂《擔(dān)保合同》(若有);
  3. 中信銀行對申請進行審核批準(zhǔn)后,向您發(fā)放打包貸款;
  4. 您在發(fā)貨出運后,應(yīng)及時將相關(guān)單據(jù)交我行;
  5. 進口商銀行或進口商到期向我行付款或經(jīng)我行付款,我行將收匯款首先償還我行融資本息及相關(guān)費用,余款(如有)支付給出口商。

辦理指南

  1. 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度;
  2. 如您申請的是信用證項下打包貸款,您還應(yīng)向我行提供以您為受益人的真實有效的信用證正本及通知書,并且信用證中沒有不利于您安全收匯的軟條款。申請打包貸款后,信用證正本和修改(如有)須留存我行;
  3. 在打包貸款融資期內(nèi),您接受信用證修改前必須事先征得我行同意;
  4. 出口收匯必須經(jīng)由我行,出口收匯款須作為打包貸款的第一還款來源;
  5. 打包貸款作為一種貿(mào)易融資,必須具有真實貿(mào)易背景。

適用范圍

您作為出口商,在辦理出口備貨、備料、加工或采購過程中出現(xiàn)資金緊缺時,可采用打包貸款以緩解資金周轉(zhuǎn)壓力等問題。

產(chǎn)品概述

中信銀行以我行認(rèn)可的其他銀行(境外金融機構(gòu))開具的保函/備用信用證(以下均簡稱"備證")作擔(dān)保,向您(在華外商投資企業(yè))發(fā)放人民幣貸款。

中信銀行的代理行網(wǎng)絡(luò)遍布全球100多個國家或地區(qū)的近2000家銀行,并與各國主流銀行均建立了密切的合作關(guān)系,能夠充分滿足您的業(yè)務(wù)需求。值得一提的是,中信銀行與中信嘉華銀行在互開備證、辦理備證擔(dān)保貸款或融資性對外擔(dān)保業(yè)務(wù)方面,合作時間長,操作標(biāo)準(zhǔn)化,手續(xù)簡便,能夠為您提供更便利、快捷的服務(wù)。

產(chǎn)品特點

  1. 如您在中信銀行無授信額度,憑我行認(rèn)可的備證作擔(dān)保,也可獲得的融資支持;
  2. 隨市場形勢變化,采用本業(yè)務(wù)向中信銀行融資可能比向外資銀行融資成本更低。

業(yè)務(wù)流程

  1. 開證行開立以中信銀行為受益人的保函/備證。中信銀行在收到保函/備證后,核實其真實性并扣減開證行在中信銀行的授信額度;
  2. 中信銀行向您(借款人)發(fā)放總金額(包括本金、利息和費用等)不超過保函/備證金額的貸款;
  3. 到期時,您應(yīng)將貸款歸還中信銀行;
  4. 如中信銀行未能按時收回貸款,將向開證行索償。

辦理指南

  1. 您(借款人)必須是資本金已按期足額到位且未減資、撤資的在中國境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè);
  2. 以中信銀行為受益人的保函/備證應(yīng)是無條件、不可撤銷的、對您的債務(wù)本金、利息、費用承擔(dān)連帶責(zé)任的書面擔(dān)保。

適用范圍

  1. 您作為境外母公司的境內(nèi)子公司或關(guān)聯(lián)公司,經(jīng)營時間不長,不易從境內(nèi)銀行直接得到貸款支持,而境外母公司的往來銀行受我國外匯管理限制,也無法向您提供貸款。通過本業(yè)務(wù),可采用開立保函/備證作為擔(dān)保的方式,由中信銀行向您提供融資支持;
  2. 您從中信銀行融資的成本低于從境內(nèi)外資銀行分行或境外銀行融資的成本時。

產(chǎn)品概述

在您(出口商)選擇電匯(TT匯款)作為結(jié)算方式時,根據(jù)您的申請,中信銀行在核定的授信限額內(nèi)為您的出口應(yīng)收賬款提供資金融通。國際貿(mào)易匯款項下出口應(yīng)收款融資是一種有追索權(quán)的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品特點

  1. 變現(xiàn)未到期的應(yīng)收賬款,減少您的資金占壓,加快資金周轉(zhuǎn),協(xié)助您把握市場先機;
  2. 優(yōu)化財務(wù)報表。能將未到期的應(yīng)收賬款剝離。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您與中信銀行簽訂《國際貿(mào)易匯款項下出口應(yīng)收款業(yè)務(wù)融資協(xié)議書》及《擔(dān)保合同》(如有);
  2. 您向中信銀行提交出口收匯相關(guān)單據(jù);
  3. 您向中信銀行提交《國際貿(mào)易匯款項下出口應(yīng)收款業(yè)務(wù)融資申請書》;
  4. 中信銀行對申請審核批準(zhǔn)后,向您發(fā)放融資款;
  5. 付款人到期將款項匯入您在中信銀行開立的賬戶,我行將收匯款首先償還我行融資本息及相關(guān)費用,余款(如有)支付給您。

辦理指南

  1. 您需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度;
  2. 應(yīng)具備真實貿(mào)易背景,且您應(yīng)選擇長期穩(wěn)定、無不良付款記錄的國外進口商作為您的合作伙伴;
  3. 在您(出口商)向中信銀行轉(zhuǎn)讓出口應(yīng)收賬款當(dāng)日,出口應(yīng)收賬款應(yīng)歸您所有并且不存在擔(dān)保、第三方權(quán)益或第三方索賠;
  4. 您需向我行書面承諾您在我行的賬號為相應(yīng)收匯惟一賬號;
  5. 如您已投保出口信用保險,應(yīng)將有關(guān)保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓我行,參照保險后出口押匯產(chǎn)品辦理。

適用范圍

  1. 在您選擇TT匯款方式結(jié)算,貨物出口后收到貨款前,需要資金支持業(yè)務(wù)發(fā)展時,可選擇本產(chǎn)品;
  2. TT匯款項下出口,未投保出口信用保險。

產(chǎn)品概述

如您(進口商)選擇電匯(TT匯款)作為結(jié)算方式,在進口貨物到港后,您須向境外出口商付款時,根據(jù)您的申請要求,中信銀行在核定的授信限額內(nèi),為您墊付貨款給境外出口商。您得以及時提貨、銷售貨物、回籠款項。融資到期時,您將本息償還中信銀行。國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款融資是一種有追索權(quán)的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品特點

  1. 減少資金占壓。進口商可利用銀行資金進口和銷售貨物,銷售貨物的回款用來償還貸款,不占壓任何自有資金即可完成貿(mào)易、賺取利潤;
  2. 緩解資金周轉(zhuǎn)困難。及時贖單提貨,減少貨物滯港費用,同時維護良好商譽;
  3. 把握市場先機。進口商在無法立即支付貨款的情況下也可及時取得物權(quán)單據(jù)、提貨、轉(zhuǎn)賣,從而搶占市場先機;
  4. 提高議價能力。簽訂進口合同階段,進口商可將對外付款期限由遠期改為即期,或縮短遠期付款期限,以提高對國外出口商的議價能力。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您與中信銀行簽訂《國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款業(yè)務(wù)融資協(xié)議書》及《擔(dān)保合同》(如有);
  2. 您向中信銀行提交全套進口付匯手續(xù)單據(jù);
  3. 您向中信銀行提交《國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款業(yè)務(wù)融資申請書》;
  4. 中信銀行審核后,為您墊付貨款給境外出口商;
  5. 押匯到期時,您需向中信銀行還清融資本息。

辦理指南

  1. 您需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度;
  2. 應(yīng)具備真實貿(mào)易背景,且您應(yīng)選擇長期穩(wěn)定、無不良供貨記錄的國外出口商作為您的合作伙伴;
  3. 融資期限一般與進口貨物轉(zhuǎn)賣或生產(chǎn)產(chǎn)品銷售的期限相匹配,并以銷售回籠款項作為融資的主要還款來源。

適用范圍

在您選擇TT匯款方式結(jié)算,需要向境外出口商支付貨款時遇資金周轉(zhuǎn)困難,可選擇國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款融資。

產(chǎn)品概述

融資性對外擔(dān)保是指中信銀行應(yīng)您(中國境內(nèi)機構(gòu))的申請出具擔(dān)保,向境外機構(gòu)或境內(nèi)的外資金融機構(gòu)(受益人)承諾,當(dāng)被擔(dān)保人(您的境外投資企業(yè))未按有關(guān)合同償還債務(wù)時,由中信銀行償還此擔(dān)保項下的債務(wù)。

中信銀行的代理行網(wǎng)絡(luò)遍布全球100多個國家或地區(qū)的近2000家銀行,并與各國主流銀行均建立了密切的合作關(guān)系,能夠充分滿足您的業(yè)務(wù)需求。值得一提的是,中信銀行與中信嘉華銀行在融資性對外擔(dān)保業(yè)務(wù)方面,合作時間長,操作標(biāo)準(zhǔn)化,手續(xù)簡便,能夠為您提供更便利、快捷的服務(wù)。

產(chǎn)品特點

  1. 有力支持您參與國際經(jīng)濟技術(shù)合作和競爭,為您的國際投資提供便利;
  2. 有效解決您的境外投資企業(yè)在當(dāng)?shù)厝谫Y難的問題;
  3. 減輕繳納保證金引起的資金占用;
  4. 以中信銀行信用為擔(dān)保,受益人(發(fā)放融資的機構(gòu))更易接受。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您需提交《融資性對外擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書》,并注明被擔(dān)保人的基本信息、貸款幣種、金額、貸款合同號等信息。您同時需提供被擔(dān)保人的境外注冊證明文件、與您的關(guān)聯(lián)關(guān)系證明文件、被擔(dān)保人與受益人簽訂的主債務(wù)合同或意向書等文件;
  2. 經(jīng)中信銀行審核后,對受益人開出融資性保函或備用信用證作為擔(dān)保;
  3. 受益人在收到中信銀行的擔(dān)保文件后,向被擔(dān)保人釋放該合同項下的貸款款項;
  4. 貸款到期后,被擔(dān)保人應(yīng)及時向受益人還款;
  5. 如被擔(dān)保人未能及時向受益人還款,中信銀行收到受益人發(fā)出的索償要求后,經(jīng)審核索償條件成立,中信銀行將承擔(dān)付款責(zé)任。

辦理指南

  1. 被擔(dān)保人僅限于您(中國境內(nèi)機構(gòu))在境外合法注冊的全資附屬企業(yè)和參股企業(yè);
  2. 被擔(dān)保人近三年不得連續(xù)虧損;
  3. 您在中信銀行已有開立保函/備用信用證所需的授信額度或您向我行繳納保證金;
  4. 中信銀行可以為您提供即/遠期結(jié)匯、即/遠期外匯買賣等外匯資金服務(wù),協(xié)助您有效規(guī)避匯率風(fēng)險。

適用范圍

  1. 為有力支持國內(nèi)"走出去"企業(yè),外匯管理局于2005年進一步簡化了境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保的管理方式。此產(chǎn)品為"走出去"企業(yè)的國際化發(fā)展提供了有力支持;
  2. 您的境外投資企業(yè)因業(yè)務(wù)發(fā)展出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難,因境外金融機構(gòu)對母公司情況不了解,較難為其提供貸款支持時,您可采用融資性對外擔(dān)保的方式,用銀行信用代替商業(yè)信用,使您的境外投資企業(yè)更易獲得資金支持。

產(chǎn)品概述

提貨擔(dān)保是當(dāng)進口貨物早于貨運單據(jù)抵達港口時,中信銀行向您(進口商)出具的、用于您向船公司辦理提貨手續(xù)的書面擔(dān)保。提貨擔(dān)保主要適應(yīng)于海運航程較短、貨物早于單據(jù)到達的近洋貿(mào)易。

產(chǎn)品特點

  1. 可使您及時提貨,避免壓倉,減少貨物滯留碼頭的倉儲費用;
  2. 及早提貨、生產(chǎn)、銷售,可加速資金周轉(zhuǎn),改善現(xiàn)金流;
  3. 使您避免因貨物市場行情及品質(zhì)發(fā)生變化而遭受損失;
  4. 可在未支付進口貨款的情況下就利用我行擔(dān)保先行提貨、報關(guān)、銷售和取得銷售收入,有利于減少資金占壓。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您向中信銀行提交《提貨擔(dān)保申請書》及相關(guān)材料(包括到貨通知、提單傳真件、副本發(fā)票等);
  2. 中信銀行對您提交的相關(guān)材料進行審核,通過后出具提貨擔(dān)保書或在船公司的提貨擔(dān)保書上簽字、蓋章后交由您,以便辦理提貨手續(xù);
  3. 收到正本單據(jù)后,您應(yīng)以正本提單向船公司換回我行出具的提貨擔(dān)保書,并交還我行予以注銷。

辦理指南

  1. 辦理提貨擔(dān)保的基本前提是:a.以信用證為結(jié)算方式;b.運輸方式為海運;c.信用證要求向我行(開證行)提交全套海運提單;
  2. 您需向我行書面承諾,當(dāng)單據(jù)到達后,無論有無不符點,均不提出拒付貨款或拒絕承兌的要求;
  3. 申請?zhí)嶝洆?dān)保,將占用您在中信銀行的授信額度。如您的額度不足,或沒有授信額度,必須交納一定金額的保證金。

適用范圍

  1. 一般在近洋貿(mào)易中,貨物到港時間往往比單據(jù)到達時間早,為避免高額的滯港、倉儲費,及保證您的生產(chǎn)銷售,您應(yīng)選擇提貨擔(dān)保解決此問題;
  2. 進口商品行情看漲。

產(chǎn)品概述

福費廷即出口應(yīng)收賬款的無追索權(quán)買斷,是中信銀行向您(出口商)無追索權(quán)地買斷貿(mào)易項下未到期債權(quán)的一種貿(mào)易融資方式。通常該債權(quán)已由金融機構(gòu)承兌、承諾付款或保付。

產(chǎn)品特點

  1. 有效規(guī)避風(fēng)險。遠期收款可能產(chǎn)生國家風(fēng)險、買方信用風(fēng)險、利率及匯率風(fēng)險等,福費廷可有效規(guī)避以上各類風(fēng)險;
  2. 增加貿(mào)易機會。您可以采用延期付款的條件增強市場競爭力,也有利于您開辟高風(fēng)險地區(qū)的對外貿(mào)易;
  3. 手續(xù)簡便、不占額度。福費廷業(yè)務(wù)不占用您在中信銀行的授信額度;
  4. 政策優(yōu)勢。根據(jù)外管政策,您在福費廷融資后即可辦理收匯核銷和退稅手續(xù),節(jié)約財務(wù)成本,改善現(xiàn)金流;
  5. 加速資金周轉(zhuǎn)、優(yōu)化財務(wù)報表。您可以減少應(yīng)收賬款,增加現(xiàn)金流量,避免資金占壓,同時節(jié)約應(yīng)收賬款管理成本。

業(yè)務(wù)流程

  1. 您作為出口商向中信銀行提出辦理福費廷業(yè)務(wù)的申請,與中信銀行簽訂《福費廷融資合同》;
  2. 您將進口商/信用證要求的各類單據(jù)通過中信銀行審核后寄至進口商銀行/開證行;
  3. 當(dāng)開證行向中信銀行發(fā)出承兌/承付電或進口商所在地銀行在匯票上加簽保付/擔(dān)保后,您向中信銀行提交《福費廷融資申請書》;
  4. 中信銀行審核并報價,您接受報價后,中信銀行無追索權(quán)地買斷由開證行承兌的遠期匯票或由進口商所在地銀行擔(dān)保/保付的遠期匯票或本票;
  5. 中信銀行將貨款扣除利息和相應(yīng)的費用后將款項凈額支付給您;
  6. 中信銀行出具出口收匯核銷專用聯(lián),供您辦理出口收匯核銷和退稅。

辦理指南

  1. 辦理福費廷業(yè)務(wù)的有關(guān)債權(quán)應(yīng)具有真實貿(mào)易背景,合法、真實、有效,未設(shè)立任何抵押、質(zhì)押;
  2. 選擇資信良好的開證行或承兌/保付銀行,有利于獲得優(yōu)惠的融資利率;
  3. 辦理福費廷業(yè)務(wù)后,您(出口商)需預(yù)留一份加蓋貴單位印章的涉外收入申報單在中信銀行,我行可為您代為填制。

適用范圍

  1. 您出于改善財務(wù)報表的要求,需將出口應(yīng)收賬款從資產(chǎn)負(fù)債表中徹底剔除;
  2. 在您的應(yīng)收賬款收回前遇到其他投資機會,且預(yù)期收益高于福費廷全部費用;
  3. 在您的應(yīng)收賬款收回前,您遇到資金周轉(zhuǎn)困難,且不愿接受帶追索權(quán)的融資形式或不愿占用您在我行的授信額度。

辦理渠道

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